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Un consultor financiero asesora a sus clientes en inversiones, préstamos y
seguros. Este asesoramiento se lleva según las circunstancias lo requieran, o
como parte de una planificación
financiera sistemática.
Distinciones
El concepto de "asesor financiero" no está protegido por la ley en oposición al
agente de seguros. Existen tres criterios principales para clasificar a los
asesores financieros.
- Los modelos de incentivos financieros. Mediante el pago de honorarios como
asesor por el cliente
- Algún tipo de cooperación con los proveedores de productos financieros. Sería
un asesor que trabaja para un proveedor de productos y se vende exclusivamente
productos de esta empresa.
- Asesor que trabaja para un proveedor de productos, sino que vende productos de
diversas empresas.
En el primer caso, el asesor es verdaderamente independiente de los proveedores
de productos intermediarios. En general, los asesores financieros suelen
anunciarse con supuesta independencia "y" objetividad ". Esta independencia, es
cuestionada por los defensores del consumidor a causa de su evidente dependencia
económica de las empresas específicas.
Cualificación para el asesoramiento. La cualificación, puede ser demostrada por:
- Diplomas y certificados
- Experiencia
- Referencias
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